金融詐騙手段日益狡猾，近年來銀行與客戶面臨愈發(fā)嚴(yán)峻的資金安全挑戰(zhàn)。近日，興業(yè)銀行北京東城支行以其專業(yè)素養(yǎng)與警覺性結(jié)合數(shù)字化智能反欺詐平臺(tái)工具，成功防范詐騙分子實(shí)施金融犯罪，彰顯銀行“科技+專業(yè)”反詐實(shí)力，守護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全無虞。

2024年4月16日，一名卓姓客戶來到北京東城支行下屬新奧洋房社區(qū)支行開設(shè)銀行賬戶。開卡后卓某對(duì)銀行卡的非柜面交易限額不滿，欲通過投訴方式提高其電子渠道的支付限額，在審慎考慮客戶訴求與其提供的材料后，客戶經(jīng)理根據(jù)其提供依據(jù)適當(dāng)調(diào)整限額。次日，卓某通過該賬戶接收陌生賬戶轉(zhuǎn)賬兩筆，金額分別為5萬元與25萬元，銀行智能反欺詐平臺(tái)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)隨即啟動(dòng)，對(duì)卓某賬戶采取限制非柜面支付交易管控，防止該賬戶線上轉(zhuǎn)移資金。

詐騙資金遭攔截后，卓某再度以投訴向銀行施壓，要求解除賬戶管控以方便線上轉(zhuǎn)移資金。面對(duì)卓某的不斷施壓，興業(yè)銀行北京東城支行營(yíng)業(yè)部主管張燕京冷靜應(yīng)對(duì)，對(duì)該賬戶啟動(dòng)強(qiáng)化盡職調(diào)查工作，對(duì)系統(tǒng)提示與異常交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，同時(shí)迅速與付款銀行進(jìn)行電話核實(shí)，聯(lián)系到付款人。付款人在得到興業(yè)銀行方面發(fā)出的提醒后，警覺不對(duì)，立即報(bào)警，隨后警方迅速介入，立案調(diào)查。

2024年6月17日，涉嫌詐騙嫌疑人卓某失聯(lián)，司法機(jī)關(guān)迅速行動(dòng)，將該賬戶認(rèn)定為涉案賬戶，并予以凍結(jié)。除北京外，天津市公安局、河南省周口市公安局也對(duì)該案涉案賬戶予以凍結(jié)。

本次詐騙資金的成功攔截，生動(dòng)詮釋了銀行在保障客戶資金安全與反詐騙斗爭(zhēng)中的關(guān)鍵角色。通過“科技+專業(yè)”的雙劍合璧，銀行從業(yè)者充分運(yùn)用現(xiàn)代化反詐系統(tǒng)等現(xiàn)代科技武器，結(jié)合自身專業(yè)能力與機(jī)警直覺，不斷升級(jí)反詐騙能力，通過線上線下全維度防護(hù)策略，編織無縫反詐網(wǎng)絡(luò)，不留給詐騙分子任何可乘之機(jī)，為社會(huì)大眾筑起安全防線，守護(hù)好客戶的錢袋子。（企業(yè)供圖）