近日,招商銀行發(fā)布了《2023年度環(huán)境信息披露報(bào)告》,據(jù)悉,這是招商銀行連續(xù)第四年發(fā)布《環(huán)境信息報(bào)告》。報(bào)告顯示,截至 2023年末,招商銀行綠色貸款余額4,477.65億元,較上年末增加924.08億元,增幅26%,在發(fā)展綠色金融領(lǐng)域交出了一份漂亮答卷。
招商銀行公司金融總部總裁侯偉榮在接受媒體專(zhuān)訪時(shí)表示,近年來(lái),招商銀行持續(xù)深耕綠色金融領(lǐng)域,不斷完善綠色信貸政策和綠色金融業(yè)務(wù)體系,擴(kuò)大綠色金融業(yè)務(wù)規(guī)模,持續(xù)保持股份制銀行前列位置。
多方探索,積極摸索“招行經(jīng)驗(yàn)”
侯偉榮在專(zhuān)訪中表示,一直以來(lái),招商銀行踐行“金融報(bào)國(guó)”,與國(guó)家政策同頻共振,從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色金融,在組織架構(gòu)、人才保障、產(chǎn)品創(chuàng)新等多個(gè)方面進(jìn)行創(chuàng)新探索,有效地推動(dòng)了該行綠色金融業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展。
在組織架構(gòu)設(shè)置方面,招商銀行在董事會(huì)設(shè)立戰(zhàn)略與可持續(xù)發(fā)展委員會(huì)統(tǒng)領(lǐng)綠色金融發(fā)展,并在管理層設(shè)立專(zhuān)門(mén)的綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展委員會(huì)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)23個(gè)總行部門(mén)及子公司。侯偉榮表示,與業(yè)內(nèi)普遍設(shè)立獨(dú)立的綠色金融部門(mén)相比,招行的做法可以避免客戶拓展和產(chǎn)品推動(dòng)的割裂,最大程度整合全行資源發(fā)展綠色金融。
在人才保障和人才培養(yǎng)方面,招商銀行積極引進(jìn)碳金融、綠證、綠電、碳足跡、碳核算等方面的專(zhuān)業(yè)人才,并與專(zhuān)業(yè)研究機(jī)構(gòu)以及大型企業(yè)合作,強(qiáng)化員工綠色金融專(zhuān)業(yè)能力建設(shè);同時(shí)基于金融科技優(yōu)勢(shì)打造了綠色管理系統(tǒng),在全行范圍內(nèi)共享綠色行業(yè)認(rèn)知,提升綠色金融業(yè)務(wù)推動(dòng)效率和準(zhǔn)確性。
在產(chǎn)品創(chuàng)新方面,招商銀行緊跟政策和市場(chǎng)趨勢(shì),構(gòu)建了“五橫七縱”綠色金融產(chǎn)品服務(wù)體系?！拔鍣M七縱”具有種類(lèi)豐富、場(chǎng)景化運(yùn)營(yíng)的特點(diǎn),涵蓋了綠色融資、綠色資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)、綠色投資、綠色零售和碳金融五大場(chǎng)景,以及綠色能源、新能源汽車(chē)、軌道交通、火電、鋼鐵、建材、農(nóng)業(yè)七個(gè)“深綠”和轉(zhuǎn)型金融領(lǐng)域,能更好地滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型需求。
眾所周知,招商銀行的零售業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)明顯,那如何利用其零售業(yè)務(wù)強(qiáng)大的銷(xiāo)售能力賦能綠色批發(fā)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展呢?侯偉榮介紹獨(dú)樹(shù)一幟的“招行經(jīng)驗(yàn)”。
一是在零售客戶融資方面,招商銀行信用卡中心持續(xù)提升新能源汽車(chē)消費(fèi)服務(wù)能力,持續(xù)強(qiáng)化新能源汽車(chē)信用卡貸款經(jīng)營(yíng),通過(guò)綠色零售金融直接提升綠色消費(fèi),從而反哺新能源汽車(chē)等深綠產(chǎn)業(yè)。
二是在零售客戶投資方面,招商銀行非常重視綠色理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)和發(fā)行,招商銀行旗下各子公司發(fā)行了很多綠色基金、綠色理財(cái)產(chǎn)品,招商銀行還推出了與光伏指數(shù)掛鉤的綠色結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品,零售條線將這些綠色金融產(chǎn)品推薦給相應(yīng)的客戶,不僅為客戶提供多元化的綠色投資選擇,也為深綠產(chǎn)業(yè)找到了匹配度較高的“耐心資本”,是綠色金融“零批結(jié)合”的重要方式。
成績(jī)斐然,綠色金融高質(zhì)量發(fā)展
據(jù)了解,截止到2023年年底,招商銀行綠色公司客戶融資總量(FPA)余額7,737.99億元,較上年末增長(zhǎng)22.19%;中國(guó)人民銀行綠色貸款專(zhuān)項(xiàng)統(tǒng)計(jì)口徑下的綠色貸款余額4,477.65億元,較上年末增加924.08億元,增幅26.00%;各項(xiàng)數(shù)據(jù)均處于股份制銀行前列位置。
此外,招商銀行境內(nèi)存續(xù)的綠色金融債券余額共計(jì)150億元,境外存續(xù)的綠色和藍(lán)色債券余額共計(jì)19億美元。
不僅如此,招商銀行還在綠色金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域創(chuàng)下多項(xiàng)第一。據(jù)中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示,2023年,招商銀行綠色債務(wù)融資工具(含碳中和)主承銷(xiāo)金額排名股份制商業(yè)銀行第一。該行全年承銷(xiāo)綠色債券41只,主承銷(xiāo)規(guī)模270.73億元。2023年,招商銀行發(fā)行了全球首單符合國(guó)際資本市場(chǎng)協(xié)會(huì)(ICMA)《綠色債券原則》藍(lán)色浮息美元債券。
除了大力發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)外,招商銀行還非常注重從實(shí)現(xiàn)低碳運(yùn)營(yíng)、樹(shù)立綠色文化與品牌、履行綠色公共責(zé)任等多個(gè)層面著手,全面構(gòu)建綠色運(yùn)營(yíng)管理體系。
在實(shí)現(xiàn)低碳運(yùn)營(yíng)方面,2023年,招商銀行全面盤(pán)查公司超過(guò)1,900家機(jī)構(gòu)過(guò)往三年自身運(yùn)營(yíng)活動(dòng)的碳排放源,梳理碳足跡,摸清運(yùn)營(yíng)碳排放“家底”,努力實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的“降碳增綠”。
招商銀行總行大廈榮獲深圳市“三星級(jí)綠色物業(yè)管理項(xiàng)目”認(rèn)證,這是深圳市《綠色物業(yè)管理評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》(SJG 50- 2022)中的最高星級(jí)認(rèn)證。同時(shí),深圳平湖數(shù)據(jù)中心2023年末的能源效率較年初提升20.1%。
在綠色金融品牌建設(shè)方面,2023年,招商銀行發(fā)布綠色金融品牌,展現(xiàn)“更懂綠色價(jià)值”的品牌理念,持續(xù)提升在綠色金融方面的市場(chǎng)影響力。
得益于在綠色金融和綠色公共責(zé)任方面的持續(xù)努力,招商銀行在多項(xiàng)ESG評(píng)級(jí)中表現(xiàn)亮眼。目前,招商銀行在明晟(MSCI)ESG評(píng)級(jí)中保持 A等級(jí),在萬(wàn)得(Wind)ESG評(píng)級(jí)提升至 AA等級(jí),在中證ESG評(píng)級(jí)保持AAA等級(jí)。
在專(zhuān)訪結(jié)束時(shí),侯偉榮表示,招商銀行牢固樹(shù)立和踐行“綠水青山就是金山銀山”的理念,在綠色金融領(lǐng)域逐步完善公司治理架構(gòu),持續(xù)完善相關(guān)政策制度,不斷豐富綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)體系,釋放創(chuàng)新發(fā)展新動(dòng)能,推動(dòng)自身運(yùn)營(yíng)節(jié)能降碳,以綠色金融之筆助力建設(shè)天藍(lán)、地綠、水清的美好家園。
